POS行业巨变!央行总行新一轮检查!支付公司紧张了!

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楼主 2019-05-22 11:12:48
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央行《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(银办发[2017]217号文,除了切断无证机构的支付业务渠道,也将全面检查并从严惩处持证机构为无证机构提供支付清算服务的违规行为。

此次行动将分为以下几个阶段:

(一)持证机构自查自纠阶段。

(二)人民银行分支机构组织检查阶段

          对查实的无证机构,人民银行分支机构要督促其限时整改并退出市场,整改期间存量违规业务必须下降,不合规业务不再新增。对于抗拒监管要求,以及违规情形严重、社会影响较大的,人民银行分支机构要积极协调工商、公安等相关部门依法查处。

(三)人民银行总行组织开展现场督查阶段(2018年4月底前)。

(四)处罚与总结阶段(2018年6月底前)。

银行和支付机构的自查内容包括:

特约商户资质审核、受理终端主密钥与网络支付接口管理、交易处理、资金结算、客户备付金管理与账户开立、账户开立与使用合规性、内部过渡账户开立情况、收单外包业务管理、代收付业务开展情况、防范电信网络新型违法犯罪的各项责任履行情况、风险事件处置情况等多个内容。

央行将重点查处持证机构包括:

1)针对无证机构的资金来源,为无证机构提供资金清算、结算通道的行为;

2)通过系统发起集中代收付等业务的委托人直接从事支付业务的行为;

3)其他违规行为,包括为无证机构放通道、提供“代付业务”、为无证机构开立内部过渡户,接收无证机构的交易量并协助划转资金等。

现在整改以经初见成效部分无卡支付已无通道可用


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