通联支付拒付pos资金败诉,又被监管处罚!

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楼主 2019-04-14 14:30:16
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“本来是很正常的交易,但通联支付无端怀疑我们‘洗钱’,拒绝按照双方约定支付资金,逼得我们不得不通过诉讼维护我们企业的合法权益,真是太不应该了。”肖先生是海口一家商贸公司的老总,2017年1月,有商户以POS机刷卡的方式向他公司支付了7.5万元的租金,但后来这笔租金被提供POS机的通联支付暂扣,原因是认为存在“洗钱”嫌疑。在交涉无果的情况下,肖先生将通联支付及其海南公司诉至法院。日前,海口市美兰区法院对此案作出一审判决,判令通联支付及其海南公司限期支付相应款项及利息。

据肖先生介绍,2016年 他所在的商贸公司向通联支付海南公司申请POS机,并使用申请的POS机进行刷卡交易。

2017年1月5日,有商户通过POS机刷卡的方式,分4笔缴纳了合计7.5万元的租金,这笔钱是他们代一家房产公司收取的。经查询这四笔交易已经成功,但他们一直没有收到这笔款项 ,通过与通联支付方面的沟通确认这7.5万元的交易并没有异常,该笔款项已经到达通联支付公司的账户,按照之前双方合同的约定,通联支付应于交易后的 T+1个工作日,也就是2017年1月6日向商贸公司支付这笔款项。但经他们多次催促,通联支付仍迟迟不肯支付。

“我们也联系了通联支付总部,他们总部核实之后说这些交易没问题,可以把交易资金支付给我们,但是……”肖先生说,此后在近一年时间里,他所在的商贸公司多次向通联支付及其海南公司提出交涉,要求对方尽快支付相关款项,但均未得到有效回应。在多次交涉无果的情况下,为维护自身权益 ,肖先生所在的商贸公司将通联支付及其海南公司诉至法院,请求法院判令其支付相关款项并赔偿利息损失。

通联支付及其海南公司在提交给法院的答辩材料中称,肖先生所在的商贸公司2017年1月4日、5日通过其提供的POS机受理了多笔银行卡交易,且连续两天出现多卡号多笔大额交易被拒,时间短、连续性强 ,已触发了《通联支付反洗钱和反恐怖融资内控制度》、《银行卡收单业务反洗钱工作细则 》等规定,通联支付方面判定上述交易存在风险,并依法合规进行了资金暂扣,并向肖先生所在的商贸公司进行了及时通报,要求其尽快提交包括但不限于交易签购单、账单、交易说明等可以证实交易非违规的材料,但原告仅提供了签购单的照片,经多次催促,该公司仍没有提供上述材料,据此,通联支付持续对风险资金进行暂扣,不予释放。

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