人行济南分行筑牢支付安全防线

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楼主 2019-03-14 13:55:40
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人行济南分行高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪资金查控工作,联合山东省公安厅等部门,按照“资源融合、手段集成、部门联动、服务实战”的目标定位,拓展资金查控手段,着力提升涉案账户处置效率,资金查控工作取得明显成效。数据显示,2017年,山东省共破获电信网络诈骗案件9028起,冻结涉案账户2.3万个,冻结资金12.57亿元,返还冻结资金5655.03万元,有力维护了人民群众的财产安全。


据了解,自2016年9月,山东省反电信网络诈骗中心成立以来,为做好资金查控工作,人行济南分行与省公安厅、山东银监局联合制定《电信网络新型违法犯罪涉案账户资金应急处置协作办法》,建立完善紧急联络员应急处置机制,为全省多部门合力打击电信网络诈骗犯罪涉案资金查控提供制度保证。派专人入驻反诈中心,建立起公安机关与人行、银行业金融机构、非银行支付机构之间快速高效的协调与处置机制。


与此同时,为有效提升涉案账户处置效率,人行济南分行组织省内252家银行、非银行支付机构,接入人民银行电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,实现在线快速查询冻结止付,止付时间由原来的15分钟至1小时缩短为5至10分钟,有效提高“黄金5分钟”工作效率,最大限度挽回人民群众财产损失。积极协调入驻省反诈中心的银行人员现场进行资金处置,并与查控中心干警一起,先后到多家银行座谈,协商解决账户处置权限、核实涉案银行卡信息、反查涉案账号在各银行开户情况等问题,大大缩短了资金查控处置时间,为保卫人民财产安全赢得宝贵时间。


此外,针对反诈工作专业性强、涉案资金匿转方式多变的特点,人行济南分行还先后组织辖内业务骨干到省反诈中心举办专题讲座,努力提升反诈队伍的专业素养。不定期组织分行与反诈中心座谈,解答资金查控工作遇到的实际问题,商讨解决的办法与途径。及时研判电信网络诈骗资金通过单位账户转移的新情况,准确分析提炼涉案单位账户典型特征,指导辖区部分地市中支与当地反电信网络诈骗中心密切协作,试点实施可疑单位账户资金查控机制,有效堵截诈骗资金。实行典型案例定期通报制度,指导银行机构和非银行支付机构加大防范力度,有针对性地加强客户的宣传教育,提高风险防范意识,为人民群众财产筑牢支付安全防线。


本文来源:《金融时报》、中国金融新闻网,原标题:《人行济南分行筑牢支付安全防线》,记者:温跃、赵小亮,通讯员: 张建华

本期编辑:聂娜


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