一替代“为你付”支付公司失联220人被骗!第四方支付平台涉嫌非法经营9人被批捕

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楼主 2019-03-14 13:18:19
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一夜之间,点融网创始人郭宇航被卷入欺诈旋涡,由他担任董事的上海近通广告有限公司,突然被220多名投资者投诉称,被该公司旗下的“为你付”骗去了少则数万元、多则数百万元!


初步统计,被骗总额高达3000多万元。大批受害者云集微信、QQ等社交平台,声言要将上海近通广告有限公司董事长、法人代表朱凌东送上法庭。

“为你付”是谁?它又是如何骗去220多名投资者的3000多万的?


查询发现,“为你付”是微信公众服务号,用户在“为你付”平台使用现金充值后,通过账户余额,能以预付卡价值七折、八折的折扣,购买一定数额的京东e卡、苏宁电子卡等预付卡。


涉嫌违法经营


王先生就投诉称,自己通过“为你付”的微信公众服务号,分别购买了20张2000京东e卡,10张5000京东e卡。平台承诺,每周五发放2张2000元、每天发放1张5000元的京东卡。


2月23日起,王先生突然发现,“为你付”平台开始多次以技术问题、黄牛问题等停止发放,目前,王先生仍有15张2000元、2张5000元的京东e卡没有发放。

如今,王先生多次与“为你付”联络,但客服电话却从此再也打不通了。


与王先生同样遭遇的,还有孙先生、林女士等人,共计220余人。


工商资料查询发现,“为你付”平台由上海近通广告有限公司所有,该公司董事长朱凌东声称,为你付是一个具有金融属性的替代支付公司,却并未获得监管部门办法的相应支付牌照,已经涉嫌违法经营。


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郭宇航涉案


2016年1月,点融网创始人郭宇航开始担任上海近通广告有限公司董事,显然,在长达2年的时间内,律师出身的郭宇航,不可能不知晓“为你付”平台正在做的业务,并不符合监管法规的事实。


在腾讯视频的一则新闻中,钱业家(rzdaily)发现,“为你付”董事长朱凌东曾作为上海华瑞银行的SDK开放平台客户,接受采访并声称,将与上海华瑞银行展开深度合作。


2017年4月12日,朱凌东还曾作为特邀嘉宾,分别与上海华瑞银行行长朱韬、副行长兼首席信息官孙中东以及上海盛大汽车服务集团董事长叶再长、上海畅航信息科技有限公司优顾留学创始人风怿、上海青客公共住房租赁经营管理股份有限公司董事长金光杰等人,共同启动了“极限”SDK的发布仪式。(启动仪式,由左至右:孙中东、叶再长、风怿、 金光杰、朱凌东、朱韬)


为何被骗


谈到为何会被骗?同样是一名受害者的王女士说,最初得知为你付公司,是一次去华润万家购物,当时,偌大的超市,到处都是“为你付”的宣传标语,声称如果通过“为你付”平台购买华润万家的50元预付费卡,最低可享受7.5折优惠。


王女士以为,“为你付”平台既然能与华润万家合作,而且又有点融网创始人郭宇航担任公司董事,一定是大平台,就最终购买了20张华润万家的预付费卡,后来,又分别购买了一些手机充值卡、京东e卡等。


到2月23日,王女士突然发现,以往都能按时返现的“为你付”平台,开始以技术故障拒不返券了。


一个月后,王女士发现,甚至连“为你付”平台的客服也失去了联系,意识到大事不妙的她,开始加入一些维权群,她惊讶地发现,全国竟然有数千人都先后被骗。


此时,懊悔莫及的王女士开始醒悟,天生从来不会掉陷阱,如果有,也一定是有毒的。而对于“为你付”平台的欺诈行为,王女士说,目前她正在联络一些受害者,准备到法院起诉朱凌东,并希望法院能冻结朱凌东的所有资产,以避免更多人上当受骗。


上文源:自钱业家(ID:rzdaily)


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建立“第四方支付平台”


当前,支付宝、微信等“第三方支付”风靡全国,无论商场、超市购物,还是路边小摊,只要有一部智能手机,就能“无钱”走天下。如此便捷高效,让赌博、私彩等非法网站蠢蠢欲动,然而支付宝、微信财付通等第三方平台具有严格监管机制,非法网站无法接入。于是,一些“第四方支付”平台应运而生。


据办案人员介绍,所谓“第四方支付”又称作聚合支付,是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。第三方支付提供的是资金清算通道,而“第四方支付”提供的是支付基础上的多种衍生服务。但其通常由个人组建,没有支付许可证也可运营,这就为赌博、私彩等非法经营提供了唾手可得的资金支付结算通道,很容易成为犯罪分子的“金融结算中心”。


三十出头的海门人薛贵就瞄上了这个“商机”。薛贵,1986年生,高中毕业后到外省做了一段时间的五金批发,后来凭着兴趣爱好自学JAVA、C++电脑编程,开了一家网页制作室,对网络技术十分精通。


五年前,薛贵因开设淫秽网站被判处有期徒刑,2014年底假释出狱后,他借其母亲郁某的名义成立了普讯公司。租几间房、买几台电脑、雇几个员工,接上一根万能的网线,继续念起网络“生意经”。一开始,薛贵用自己设立的“101KA”网络平台销售点卡,可是竞争激烈,收入实在和预想落差太大。


失利的薛贵回忆起开设淫秽网站时日进斗金的爽快感觉,不禁又动起了歪脑筋,他想起之前听别人提起过利用上游渠道(第三方支付)给赌博、私彩、诈骗、色情等非法网站结算资金很有“钱”途。


于是,通过多方考察后,2016年初他在网络上找到一个名叫“易狐冲”的支付平台,从该平台经营人宁海天手里用3万元买下源代码,宁海天将“易狐冲”平台的程序、源代码照搬到薛贵的“101KA”,帮助薛贵建立了全新的第四方支付平台。为了掩人耳目,精明的薛贵将公司伪装成需要走账支付的生鲜超市、商城这样的普通商户,敲定了上游渠道。


寻找下游商户


作为一个“江湖老手”,薛贵明白只有找到固定的结算资金源头,自己的公司才算盘活了。于是,薛贵又立刻招兵买马,在公司设立了商务部、技术部、风控部、下发部等八大部门,分别负责发展客户和下级代理、维护和研发平台、审查提现申请、下发资金等,可谓是组织严密,分工明确。


同时,还四面出击,到各大论坛、微信群、QQ群招揽客户,甚至在百度推广上做广告,用“BC、SC、QB”等拼音缩写代替“博彩、时时彩、棋牌”等敏感词。宣传很快就起到了效果,大量的客户蜂拥而来。


在接下来的日子里,一切都按照薛贵计划的那样发展,玩家通过个人终端源源不断地充值、提现,滚滚而来的巨额钱财通过普讯公司流入赌博、私彩等非法网站经营人手中,一时间,都赚得盆满钵满。

管理如鱼得水


薛贵毕竟是条“老狐狸”,没有被一时的成功冲昏头脑,在他看来,公司要不断壮大,自己稳坐总经理这把交椅是最重要的。于是,他专门设计了软件进行网页跳转,非注册会员点击下游的非法网站后,即会自动跳转至空白页面,以此来防止第三方支付平台发现他的违法行为。


“万一第三方平台发现公司的非法资金往来,只要说网页打开后是空白的,自己不知道是非法网站就行了。”薛贵暗自想。


薛贵还在公司“约法三章”,对员工们实施严格管理。每个员工只负责自己小范围的工作,不同岗位设置不同的登录账号并经常更换;工作账号只能在公司电脑的IP上登录;绝不允许在公司电脑上私接外来设备……


其实,薛贵如此重视公司的安全管理另有猫腻。为了方便自己在后台“黑吃黑”,他还采用资金入账后拖延支付时间,或给对方网站少付款的方式秘密窃取资金。薛贵正是抓住了非法网站不敢报警的心理,在非法资金结算中如鱼得水。


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打击“稳、准、快”


2017年,薛贵用所赚的钱购买了800多平方米的写字楼,全款购买200万元左右的商品房一套,购买爱情公寓一套,还添置了保时捷、奔驰SUV等高档轿车。


可自以为行事天衣无缝的薛贵不知道,自己的一举一动已在公安机关的监控之下。


2017年9月下旬,南通警方在获取犯罪线索后,将薛贵等12名涉案人员一网打尽,并扣押了大批电脑设备、U盾、服务协议,现场缴获300多万现金、多台保时捷和捷豹高级轿车,冻结2000多万非法资金。


据了解,该公司共为6000余家非法网站提供服务,从2016年6月至案发,高峰时每天结算的非法资金量超2000万元,日获利达20余万元。截至2017年7月中旬,该公司流入资金超27亿元,短短一年,薛贵获利超900万元。


“我院侦查监督部门在公安机关抓捕薛贵时就提前介入,引导规范扣押涉案电脑、账户资金。同时提出将非法资金支付结算和非法经营彩票业务进行分案处理,避免眉毛胡子一把抓,重点打击经营决策人员。最终仅用4个工作日就顺利审查终结该案,批准逮捕9人,不批准逮捕3人,实现了打击犯罪的稳、准、快。


公安机关也在清查该公司犯罪行为的同时,将经营非法私彩的另几名嫌疑人从河北等地抓获归案。目前,该案正在进一步侦查中。”2月26日,港闸区检察院办案检察官这样说道。


上文来源:中国江苏网


责编丨姜文(微信公号zhifuBGT)

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