寻找李克强概念股 留意金融反腐调查

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楼主 2019-06-26 22:22:57
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在北京舉行的兩會結束,過去兩周宣布的多項政策成為市場炒作熱點,尤其是允許銀行申領證券業經營牌照的消息,以及地方債置換計劃,令此前已經過一輪調整的金融股迎來反彈,多隻銀行股一度漲停板,銀行股成為過去一周的大贏家。從昨天總理記者會上看到,金融業仍將繼續受到政策支持。


內地金融業的壞賬風險一直備受關注,尤其在近兩年經濟增長放緩的情況下,銀行壞賬率不斷攀升,銀監會的數據顯示,截至去年底,中國商業銀行不良貸款率上升至1.29%,相比第三季度的1.16%,按季上升0.13個百分點,為2004年以來的最大季度增速。


留意金融反腐檢查


為了壓制壞賬增長,上周財政部官員證實,將批准地方債置換計劃,地方政府可以借新債換舊債,既可降低息率又能延長數期,紓緩地方還債壓力,亦可望壓抑銀行壞賬率進一步上升,難怪上周內銀板塊升逾半成,表現突出。


在協助整體銀行業控制壞賬風險的同時,總理李克強昨天在記者會上亦提出,允許個案性金融風險的發生,將按市場化的原則進行清算,以防止道德風險並增強風險意識。所以,今年將推出存款保險制度,並降低企業的資金槓桿率,令金融業更好地服務實體經濟。


金融業的逐步開放及市場化,是內地目前的主要政策方向,既為民營企業帶來更多發展機遇,亦迫使金融企業加快變革。未來金融企業的發展將更趨於多元化,證券、銀行、保險、互聯網金融等多方面同步發展。


以目前內地的金融機構看來,似乎暫時只有平保(601318.SH)在以上各個範疇均有涉獵,值得注意。


不過,在政策利好的同時,反腐風險亦正悄悄在金融業界冒起,值得警惕。今年年初民生銀行(600016.SH)行長毛曉峰被帶走,業界認為這是反腐開年第一槍。


有消息指出,中證監本周將對200多家機構進行商業賄賂、職務侵佔等行為的檢查,今次檢查是否會引爆更多金融圈的深水炸彈,對相關企業短期股價帶來壓力。


電商物流商機龐大


目前,內地市場的焦點除了金融業之外,國策對網購行業的支持亦不斷升溫。李克強昨天表明,自己亦曾嘗試網購,且十分樂意為網購、快遞電子商務相關行業做廣告,只因其刺激了消費,且帶動了大量就業機會。


自上任以來,李克強已多次強調,GDP數字對中國經濟發展並非最重要,目前最重視的是就業穩定,以及經濟升級轉型。網購屬於新興服務業,是經濟轉型最想開拓的行業之一,加上其屬於勞動力密集行業,能夠提供大量工作機會,有利社會穩定,難怪總理亦開口支持。


國家統計局公布的數據顯示,去年內地網購規模達到2.8萬億元(人民幣.下同),按年增長48.7%,佔全社會消費零售總額10.7%。


網購仍處於高增長期,本來正是投資良機,可惜由於內地上市審批緩慢且嚴格,不少網購相關企業選擇到境外上市,令A股投資者失去投資網購企業的最佳機遇。


當前,龍頭網購企業雖然沒在A股上市,但愈來愈多上市企業陸續開拓網購業務及相關物流服務,例如發展網上家電購物平台的蘇寧電器(002024.SZ)、積極拓展電商物流系統的青島海爾(600690.SH)、倉儲物流龍頭公司鐵龍物流(600125.SH)等。


值得留意的是,今年《政府工作報告》中沒有提到要調控房地產,李克強昨天亦在記者會上指出,中國房地產市場的需求屬剛性,不存在崩盤風險,而政府將鼓勵居民自住性住房及改善性住房需求,保持房地產長期平穩健康發展。


內房放鬆調控可期


李克強的表態為內房行業注入強心針,相信在房地產行業普遍存在供過於求的情況下,官方不會再打壓,反而放鬆調控的機會更大,此前多個城市已推行由政府回購過剩商品房,以用作保障房之用。今年相信會有更多政策出台,例如下調首期按揭成數等,可望令內房的發展繼續保持平穩。(谭晓涵)


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